📈 연금저축펀드 리밸런싱 — 안정성보다 성장성을 향한 변화
이번 달에는 제 연금저축펀드 포트폴리오를 일부 조정했습니다. 기존에는 안정적인 배당 중심의 구성을 유지해왔지만, 최근 시장의 흐름과 제 투자 방향을 고려해 성장성 중심의 리밸런싱을 단행했습니다.
💼 기존 포트폴리오 구성
- TIGER 미국배당다우존스 타겟데일리커버드콜 88주
- TIGER 미국 S&P500 135주
- TIGER MKF 배당귀족 47주
- KODEX 미국배당커버드콜액티브 196주
기존 포트폴리오는 배당 및 커버드콜 전략 ETF 비중이 높았습니다. 배당수익을 통해 안정적인 수익률을 추구하는 구조였죠. 하지만 미국 시장이 금리 인하 사이클 진입을 앞두고 성장주 중심으로 재평가되는 시점이라고 판단해 이번에 일부 포지션을 수정했습니다.
🔄 리밸런싱 주요 내용
기존에 보유하던 KODEX 미국배당커버드콜액티브를 매도하고, 그 자금으로 ACE 나스닥100 ETF를 신규 편입했습니다.
| 변경 전 | 변경 후 | 비고 |
|---|---|---|
| KODEX 미국배당커버드콜액티브 | ACE 나스닥100 | 배당형 → 성장형 |
커버드콜 ETF는 배당을 통해 안정적인 수익을 제공하지만, 상승장에서의 상단 수익이 제한되는 구조이기도 합니다. 반면, 나스닥100은 기술주 중심의 지수로 AI·반도체·클라우드·소프트웨어 등 성장섹터에 직접 노출되어 있어 중장기적으로는 더 높은 잠재력을 기대할 수 있습니다.
📊 리밸런싱 후 포트폴리오 구성
- TIGER 미국배당다우존스 타겟데일리커버드콜 88주
- TIGER 미국 S&P500 135주
- TIGER MKF 배당귀족 47주
- ACE 나스닥100 판매금 전부 수량 구매
이번 조정으로 제 포트폴리오는 배당형 1 : 성장형 3 정도의 비중이 되었습니다. 안정성도 중요하지만, 기술주 중심의 성장세를 반영한 구조라고 볼 수 있습니다.
📈 리밸런싱의 의도 — “안정성보다 성장성”
현재 글로벌 시장은 연준의 금리 인하 기대, AI 관련 투자 확대, 빅테크의 실적 호조 등으로 성장 섹터에 유리한 환경이 조성되고 있습니다. 이런 흐름 속에서 배당형 ETF만으로는 시장의 성장 모멘텀을 따라가기 어렵다는 판단을 내렸습니다.
물론 커버드콜 ETF의 안정성은 여전히 매력적입니다. 다만 연금저축펀드는 장기 자금이기 때문에 시간을 아군으로 삼아 성장 잠재력이 높은 섹터에 일정 비중을 할당하는 것이 중장기 수익률 개선에 도움이 될 것으로 봤습니다.
🧭 마무리 — 방향은 ‘균형’이지만, 초점은 ‘성장’
리밸런싱은 단순히 종목을 바꾸는 작업이 아니라, ‘내 투자 방향’을 재점검하는 과정이라고 생각합니다. 이번 결정은 안정성보다 성장성을 조금 더 반영한 결과이며, 앞으로 시장 상황에 따라 다시 조정할 수도 있습니다.
연금저축펀드는 길게 봐야 하는 자산이기 때문에 단기 등락보다 구조적 성장 섹터에 꾸준히 노출되는 것이 중요하다고 생각합니다. 이번 조정이 그런 방향으로의 한 걸음이 되기를 기대합니다.
※ 본 글은 개인의 투자 경험 공유이며, 특정 종목 매수·매도를 권유하는 글이 아닙니다. ※ ETF 관련 내용은 2025년 11월 기준 공개 자료 및 시장 상황을 바탕으로 작성되었습니다.
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